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投資信託

商号等:桑名信用金庫 登録金融機関
東海財務局長(登金)第37号

投資信託にかかるご手数料等およびリスク、ご注意点について

投資信託にかかる手数料等およびリスクについて

投資信託のご購入時には、買付時の1口あたりの基準価額(買付価額)に、最大3.240%の購入時手数料(消費税込み)、約定口数を乗じて得た額をご負担いただきます。換金時には換金時の基準価額に最大0.5%の信託財産留保額が必要となります。また、これらの手数料等とは別に投資信託の純資産総額の最大年約2.036%(消費税込み)を運用管理費用(信託報酬)として、信託財産を通じてご負担いただきます。その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書)等をご覧ください。
なお、投資信託に関する手数料の合計は、お申込金額、保有期間等により異なりますので表示することはできません。

投資信託は、組入有価証券等の価格の下落や組入有価証券等の発行者の信用状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生じることがあります。また外貨建て資産に投資する場合には、為替変動等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生じることがあります。したがって、投資信託は元本および利回り、分配金の保証はありません。

各商品等への投資にかかる手数料等およびリスクについては、当金庫の本支店に備えています、「投資信託説明書(交付目論見書)」を必ずよくお読み下さい。

投資信託ご購入にあたってのご注意点

投資信託は預金・保険契約ではありません。

投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。

当金庫が取り扱う投信は投資者保護基金の対象ではありません。

当金庫は販売会社であり、設定・運用は各運用会社(投資信託委託会社等)が行います。

投資信託の運用による利益および損失は、投資信託をご購入されたお客様に帰属します。

ファンドによっては、換金期間、お取り扱いできない日や大口の換金について制限がある場合があります。また、証券取引所等の取引停止などやむ得ない事情があるときは、ご換金の申込受付を中止すること等があり、残存口数がファンドの所定の口数を下回った場合等には、信託期間の途中で信託が終了(償還)されることがあります。

投資信託のお申込の際は、あらかじめ最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および「投資信託説明書(交付目論見書)補完書面」等により内容をご確認の上、ご自身でご判断下さい。「投資信託説明書(交付目論見書)」および「目論見書補完書面」等は当金庫本支店にご用意しております。

投資信託の取得のお申込に関しては、クーリングオフ(書面による解除)の適用はありません。

この広告は桑名信用金庫が独自で作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。

投資信託のしくみ

投資信託に関する主なリスク

投資信託に関する主なリスクとして次のようなものがあります。次のリスクによりお客様が損失を受けることがありますので、十分ご注意下さい。
(下記は主なリスクであり、これらに限定されるものではありません。)

主なリスク 内容
価格変動リスク 投資信託が組入れている株式等の価格は、国内外の政治・経済情勢、企業の業績、市場の需給等によって変動します。組入れている株式などの価格が下落した場合にはファンドの基準価額が下がる要因となります。
金利変動リスク 金利の状況は絶えず変動します。債券も償還前に売却される場合には金利変動の影響を受けます。概して残存期間が長い債券ほど金利変動の影響を受けます。一般的に、金利が上昇した場合には債券の価格は下落し、ファンドの基準価額が下がる要因となります。
為替リスク 円と外国通貨の交換レートは常に変動しています。外国の株式や債券などで運用する投資信託は基本的に為替リスクが伴います。外貨建証券が現地通貨建てでは値上りしている場合でも、当該現地通貨の為替相場の対円での下落(円高)度合いによっては、当該証券の円ベース評価額が減価し、ファンドの基準価額および分配金に影響を与える要因になります。為替ヘッジをしていないファンドは、為替レートの変動が資産価値に影響します。
信用リスク 組入れた有価証券の発行体にかかる信用リスクです。発行体の経営・財務状況やそれらの外部評価等により、利息や元本が支払われる可能性が高いことを「リスクが低い」、逆に支払われる可能性が低いことを「リスクが高い」といいます。一般的に、債務不履行が生じた場合または予想される場合には当該公社債等の価格は下落(価格がゼロになることもあります。)し、ファンドの基準価額が下がる要因となります。
流動性リスク 有価証券を売買する際、取引市場に十分な需要や供給がない場合など需給動向により希望する価格等で売買できなくなるリスクをいいます。一般的に、投資する有価証券の流動性が損なわれた場合にはファンドの基準価額が下がる要因となります。

取扱ファンド一覧

各商品の詳細につきましては、各商品名のところをクリックしてご覧下さい。
投資対象分類については、当金庫独自の分類です。

投資対象
資産
投資対象
地域
ファンド名 委託会社
債券 国内 しんきん国内債券ファンド しんきん
アセットマネジメント投信
内外 グローバル・ソブリン・オープン(毎月決算型) 三菱UFJ国際投信
グローバル・ソブリン・オープン
(資産成長型)【愛称:グロソブN】
三菱UFJ国際投信
トヨタモータークレジット/
トヨタグループ債券ファンド
三井住友アセットマネジメント
海外 DIAM高格付外債ファンド
【愛称:トリプルエース】
アセットマネジメントOne
株式会社
DIAM高格付インカム・オープン
(毎月決算コース)
【愛称:ハッピークローバー】
アセットマネジメントOne
株式会社
DIAM高格付インカム・オープン
(1年決算コース)
【愛称:ハッピークローバー1年】
アセットマネジメントOne
株式会社
ニッセイ/パトナム・インカムオープン ニッセイアセットマネジメント
ハイグレード・オセアニア・ボンド・オープン
(毎月分配型)
【愛称:杏の実(毎月分配型)】
大和投資信託
ハイグレード・オセアニア・ボンド・オープン
(年1回決算型)
【愛称:杏の実(年1回決算型)】
大和投資信託
コーポレート・ボンド・インカム
(為替ヘッジ型)【愛称:泰平航路】
三井住友アセットマネジメント
DIAM新興資源国債券ファンド
【愛称:ラッキークローバー】
アセットマネジメントOne
株式会社
三井住友・米国ハイ・イールド債券ファンド
(為替ノーヘッジ型)
三井住友アセットマネジメント
資産
複合
海外 DIAM世界3資産オープン(毎月決算型)
【愛称:ハッピーハーモニー】
アセットマネジメントOne
株式会社
内外 しんきん世界アロケーションファンド(積極型)
【愛称:しんきんラップ(積極型)】
しんきん
アセットマネジメント投信
株式 国内 しんきんインデックスファンド225 しんきん
アセットマネジメント投信
しんきん225ベア・ファンド しんきん
アセットマネジメント投信
しんきんJPX日経400オープン しんきん
アセットマネジメント投信
トヨタグループ株式ファンド 三井住友アセットマネジメント
内外 ワールド・インフラ好配当株式ファンド
(毎月決算型)
【愛称:世界のかけ橋(毎月決算型)】
アセットマネジメントOne
株式会社
海外 三井住友・NYダウ・ジョーンズ・
インデックスファンド (為替ノーヘッジ型)
【愛称:NYドリーム(為替ノーヘッジ型)】
三井住友アセットマネジメント
不動産 国内 しんきんJリートオープン(毎月決算型) しんきん
アセットマネジメント投信
しんきんJリートオープン(1年決算型) しんきん
アセットマネジメント投信
内外 三井住友・グローバル・リート・オープン
(3ヵ月決算型)【愛称:世界ビル紀行】
三井住友アセットマネジメント
三井住友・グローバル・リート・オープン
(1年決算型)
【愛称:世界の大家さん(1年決算型)】
三井住友アセットマネジメント
海外 新光 US−REITオープン(毎月決算型)
【愛称:ゼウス】
アセットマネジメントOne
株式会社
新光US−REITオープン(年1回決算型)
【愛称:ゼウス供
アセットマネジメントOne
株式会社
DIAMオーストラリアリートオープン
【愛称:A-REIT】
アセットマネジメントOne
株式会社

以下のファンドは、平成22年10月1日より新規での販売を中止させていただきました。

桑名信用金庫 登録金融機関 東海財務局長(登金)第37号
〒511-8666 桑名市大央町20 0594-21-7111(代表)
(連絡先)0594-24-2516もしくは本支店へ

投資信託のご購入の際は、あらかじめ最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および「投資信託説明書(目論見書)補完書面」等により必ず内容を十分ご確認のうえ、ご自身でご判断ください。

投資信託は、預金・保険契約ではありません。

信用金庫で取り扱う投資信託は、預金保険機構および保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。

当金庫が取扱う投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。

ファンドによっては、換金期間、お取り扱いできない日や大口の換金について制限がある場合があります。

投資信託は、値動きのある有価証券(外国証券については為替変動リスクもあります)等に投資しますので、運用実績は市場環境等により変動します。したがって、元本および分配金が保証されるものではありません。

投資信託の運用による利益および損失は、投資信託をご購入されたお客様に帰属します。

投資信託の設定・運用は、各運用会社(投資信託委託会社等)が行います。

「投資信託説明書(交付目論見書)」及び「投資信託説明書(目論見書)補完書面」等は当金庫本支店にご用意致しております。

この画面は、お客様のご投資の判断のご参考として情報提供を目的に作成したものであり、投資勧誘を目的としたものではありません。

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